银行员工“火眼”识骗局 33万养老钱成功“拦截” ——山西新闻网-j9九游会真人第一品牌

“多亏了你们的细心，不然我这一辈子的积蓄就打水漂了！”近日，在中国邮政储蓄银行阳泉市滨河支行（以下简称“邮储银行滨河支行”），72岁的郭阿姨专程返回网点，向工作人员连连道谢。此前，她险些在他人诱导下，将33万元大额资金汇入可疑账户，正是银行员工的敏锐观察与果断处置，成功为她守住了“养老钱袋子”。

事发于2025年9月4日上午9时许，郭阿姨在年轻女子梁某的陪同下，走进邮储银行滨河支行，申请办理33万元大额跨行汇款业务。业务办理过程中，工作人员无意间听到梁某用手机向郭阿姨展示“高收益”理财相关内容，这一细节立刻引起工作人员的警觉。按照银行对大额汇款业务的风险防控要求，工作人员随即对郭阿姨开展“三问一告知”义务核查，然而郭阿姨的回答却破绽百出。

当被问及汇款用途时，郭阿姨支支吾吾称是“买房”，但银行工作人员仔细核对信息后发现，收款方实为“某市中经投资服务有限公司”，与“买房”用途并无关联。进一步追问房屋具体位置、交易对象等细节时，郭阿姨更是一无所知。工作人员当即判断，郭阿姨可能遭遇诈骗，随即向其详细说明此类以“高回报”为诱饵、诱导转账的诈骗套路，并提出联系其家属核实情况。但郭阿姨以“孩子都在外地、不知道电话号码”为由拒绝提供，且在梁某的不断劝说下，执意要求尽快完成汇款，双方沟通陷入僵局。

为避免郭阿姨财产受损，银行工作人员一边耐心安抚老人情绪，稳住现场局面，一边第一时间将可疑情况上报支行上级部门，并同步向公安机关反馈线索。在等待警方到来的过程中，郭阿姨以“有急事”为由先行离开网点，而陪同人员梁某仍留在现场。几分钟后，阳泉市城区公安分局北大街派出所民警迅速赶至银行网点，面对民警询问，梁某突然改口称“不认识郭阿姨”，其反常表现进一步印证了工作人员此前的诈骗嫌疑判断。

事后，警方对邮储银行滨河支行的处置行为给予高度肯定：“银行工作人员的敏锐性和责任心，为拦截诈骗、保护群众财产安全争取了关键时间。”据银行负责人介绍，针对老年群体容易成为诈骗目标的特点，该行已将“三问一告知”（问清汇款用途、问清收款方身份、问清资金来源，告知转账风险）作为老年客户大额业务办理的“必选项”，通过定期开展员工风险识别培训、优化大额业务办理核查流程，织密金融安全防护网。

此次成功堵截诈骗案件，不仅为客户挽回了潜在损失，也为阳泉市金融机构守护群众财产安全提供了生动范例。该行特别提醒，老年朋友面对“高收益”“稳赚钱”等诱惑时，务必保持警惕，大额资金处置前一定要及时与家人沟通，或向银行、警方咨询，切勿轻信陌生人引导，避免落入诈骗陷阱。（赵海兰 袁琳）

编辑：高喜明